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行业新闻
理财总结计划书 你会定期总结理财的经验吗?
2016-12-07

  理财总结计划书你有定期整理的习惯吗?子曰:“学而不思则罔,思而不学则殆。”由此可见做任何事情都要多学习多思考善于总结。所谓你不理财,才不理你。个人理财在现代社会中的重要性与必要性日益凸显。关于理财总结计划书小编带大家一起学习下。

  

 

  理财总结计划书,是针对个人在人生发展的不同阶段,依据其收入、支出状况的变化,制定个人的家庭财务管理方案,帮助个人实现人生各阶段的目标和理想,如何制作家庭理财规划方案?

  在整个理财规划中,不仅要考虑财富的积累,还要考虑财富的安全保障。一般来说,理财规划师为客户进行理财时,主要是根据客户的资产状况及风险偏好,了解客户的需求与目标,以"帮助客户"为核心理念,采取一整套规范的模式为客户提供包括生活方方面面的财务建议。

  帮助客户寻找最适合的理财方式,包括配置保险、储蓄、股票、债券、基金等理财产品,确保资产保值和增值。各金融机构理财服务门槛较高,作为我们普通大众,往往很难得到理财规划师一对一专业的理财服务,接受专家面对面服务,得到理财师对个人或家庭全面的财务规划建议,更不用说让专家为自己制作一份全面、综合的理财规划方案。"授之以鱼不如授之以渔",本文介绍如何利用现有的规划工具,自己动手,为自己及家庭制作一份理财规划方案,规划方案。

  简单介绍理财规划方案制作的步骤。将理财规划分成了10大步骤,划分较细,我将挑选最重要的步骤为大家介绍。一般来说,理财规划一般分为五个步骤:1、了解个人财务现状。2、设定和分析理财目标。3、了解个人风险承受能力。4、进行资产配置。5、计划执行和跟踪评估。

  1、了解个人财务现状。

  制作理财规划之前,需要了解一下自己家庭的财务现状,包括收入、支出、资产、负债以及对未来收入和支出的预期,这是最基本的前提。此外,需要设置部分理财参数信息,如通货膨胀率、预计退休年龄、预计未来收支涨跌情况等。

  2、设定和分析理财目标。

  设置理财目标时需要注意两点:一是理财目标必须量化,其次是要有预计实现的时间。理财目标的设定必须是合理的,完全脱离现状设置理财目标是无效的。未来你可能一些支出计划,或者是一些投资计划,那么,你可以依照网站上工具的提示逐步将你的理财目标细化、完整化。

  3、弄清楚自己的风险偏好类型。

  你可以考虑使用风险偏好测试问卷来了解个人的风险喜好,但要注意的是,网站上的风险偏好测试只能反映你个人主观对风险的态度,它不能代表你个人的风险承受能力。比如说很多客户把钱全部都放在股市里,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。

  4、进行资产配置。

  首先要进行战略性资产的分配,在所有的资产里做资产分配,了解不同风险类型的投资品种的投入比例,然后是投资品种、投资时机的选择。通过前期对家庭财务状况和理财目标进行分析和评估后,需要对家庭的资产进行相应的调整和配置,以期能达成未来的理财目标。我们可以参考该规划工具的"资产组合配置"的结果,适当调整家庭现有的资产。

  该配置工具根据个人的财务状况和理财参数信息,可自动配置出股票、基金、外汇、期货、黄金等不同投资领域的产品及其相应的投资比例。理财规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。资产就是以前的存量资产和收入的能力,即未来的资产。

  负债就是家庭责任,要赡养父母、要抚养小孩,供他上学。未来想要有高品质的生活,就得让你的资产和负债动态的、适宜的进行匹配,这就是个人理财规划最核心的理念。可以看出,理财规划应是每个人都必须的,并不在于目前的资产有多少。

  介绍了这么多,现在就动手给自己做一个理财总结计划书吧。凡事预则立,不预则废。制定一个完美的理财计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计划没有变化快而不制定计划,要知道。如果没有计划,永远不会有变化。